미국주식 월배당 포트폴리오 미국 초우량주로 월배당 포트 만들기 [소수몽키]

안녕하세요 이번 포스팅에서는 미국주식 월배당 포트폴리오 미국 초우량주로 월배당 포트 만들기 [소수몽키]에 대해 알아보도록 하겠습니다.

 

 

 

목차

 

1. 왜 미국주식 월배당 투자인가 ?

 

2. 배당주 고르는 지표

 

3. 고수의 포트폴리오(소수몽키)

 

4. 배당주 투자를 위한 기본 지식

 

 

1. 왜 미국주식 월배당 투자인가?

주주 자본주의가 정착되어 비교적 투명하고 배당이라는 이익분배의 태도가 명확하다. 한국은 실적 올라도 배당금은 오르지 않는 경우가 많지만 이에 비해 미국은 전문경영인의 경영+최대주주 헤지펀드(엘리엇, 버크셔헤어웨이, 소로스)/자산운용사(뱅가드, 블랙락)으로 주주들의 입장이 끊임없이 경영진에게 전달된다.

달러라는 기축통화 사용은 금융위기 도래하는 경우 달러 가치가 오르기 때문에 주가하락으로 인한 손실을 줄여주고 미국 투자로 달러를 확보하고 있으면서 배당금을 받으면 달러 유동성의 증가는 곧 기회를 만들 수 있다. 

 

한국 대비 정치, 경제, 지리(북한, 중국, 일본) 리스크로 폭락시 하방의 큰폭으로 하락하지만 상대적으로 미국의 변동성은 크지 않다. 세계적은 위기를 제외하고 한국에비해 내수시장이 크고 금융 시장이 잘 되어있다. (한국 내수시장 5천만명 vs. 미국 내수시장 3억 명)

 

2. 배당주 고르는 지표

배당은 곧 재무건정성을 의미한다. 장부상 이익으로 나타나지만 실제 손실일 수 있는 재무가 될수있다. 하지만 배당은 실제 이익이 있을 때에만 가능하다.
주가가 크게 흔들리는 경우 상대적으로 심리적으로 안정적이다. 배당을 보고 마음을 진정시킬수 있기 때문이다.

월 배당의 가장 큰 장점은 현금 흐름을 창출할 수 있다. 그래서 미국 배당투자의 가장 큰 장점 중 하나가 분기별 배당이다. 이 분기별 배당하는 기업들을 선별하여 매달 배당을 수령할 수 있다.

 

배당금투자 단계별 목표설정 

(포트폴리오 평균 배당률 5% 가정, 환율 1200원 가정하여 계산)

 

1) 월 $60 (7만원), 투자금 $12,000 (1500만원)
2) 월 $180(21만원), 투자금$36,000 (4300만원)
3) 월 $300(36만원), 투자금 $60,000 (7200만원)
4) 월 $850(100만원), 투자금 $170,000 (2억 4백만원)
5) 경제적 자유 월 $2,500 (300만원), 투자금 $500,000 (\6억)

배당금투자 종목
주류/담배 - ABInBeu, Brown-forman, Constellation Brands, Philip Moris Intl, Altria
전력회사/쓰레기 수거업체 - Southwest Gas, Republic Service, Waste management
정유/자동차 - Chevron, Exon Mobil, Philips66, Ford, GM
통신/여행 - Verizon, AT&T
화장품/장난감/식료품 - 에스티로더, 존슨앤존슨, Hasbro, MAT, 허쉬, 몬델리즈
게임/미디어 - 액티비전블리저드, 컴케스트, 디즈니, 넥플릭스(現배당없음), Adobe, 앤디비아(그래픽카드)
금융회사 - JP모건, 웰스파고, BAC, 비자, 마스터카드
기타 - 콜게이트, P&G, 랄프로렌, 코스트코, 나이키

배당을 재투자히면 복리효과
배당으로 배당주를 재투자하면 수익률은 복리로 늘어나고, 경제적 자유에 한 걸음 더 가까워진다.

그래서 젊을 때 시작해서 노후에 즐겨야 한다.

 

3. 고수의 포트폴리오(소수몽키)

미국 초우량주의 배당지금 월 및 배당율

배당지급 월	기업명	티커	배당률
1,4,7,10	머크	MRK	2.77
1,4,7,10	시스코	CSCO	1.48
1,4,7,10	컴캐스트	CMCSA	1.74
1,4,7,10	JP모건	JPM	2.27
2,5,8,11	P&G	PG	2.54
2,5,8,11	애플	AAPL	0.7
2,5,8,11	마이크로소프트	MSFT	0.91
2,5,8,11	AT&T	T	6.45
2,5,8,11	버라이즌	VZ	4.29
3,6,9,12	존슨앤존스	JNJ	2.51
3,6,9,12	비자	V	0.57
3,6,9,12	뱅크오브아메리카	BAC	1.73
3,6,9,12	인텔	INTC	2.53
3,6,9,12	유나이티드 헬스케어	UNH	1.27
3,6,9,12	엑손모빌	XOM	5.83
3,6,9,12	홈디포	HD	2.0
3,6,9,12	쉐브론	CVX	5.02
3,6,9,12	로얄더치쉘B주	RDS-B	4.44
3,6,9,12	화이자	PFE	3.96

 

소수몽키님의 포트폴리오 

 

종목

애플, 시스코, 프록터&갬블, AT&T, 비자, JP모건, 보잉, 리얼티인컴, 웰타워
포트폴리오 구성 기준
배당지속 가능성, 배당성장 (2008년, 2020년 경제 위기 전후 배당삭감 여부 고려) 당장의 시가배당률에 연연하지 않고, 배당지속성과 배당성장률로 판단한다. - 비자. 시가배당률 1%를 넘긴 적 없으나 이는 배당을 9년 연속 늘렸음에도 주가 상승분이 너무 커 착시임.
어떤 기업이나 업종이 아무리 좋아보여도 전체 투자금의 15%를 넘지 않게 한다. 판단은 언제나 틀릴 수 있기 때문. IT, 필수소비재, 통신 등 업종으로 고루 분산한다.

 

 

4. 배당주 투자를 위한 기본 지식

S&P500 기업 중 86개 기업이 10년 이상 배당 증가, 배당성향 20~60% 조건 충족하는 기업에 투자한다. 즉 배당률보다 배당증가가 빠르게 이뤄지는 기업을 골라야 한다. 미국 배당주는 분기마다 배당을 증액할 정도로 빠른 속도로 배당 증가가 이뤄지기 때문에, 현재의 낮은 배당률 때문에 위의 두 가지 까다로운 조건을 모두 통과한 기업을 매수할 기회를 놓쳐선 안된다. 배당률에 크게 연연하지 말 것.
배당성장주의 표본 - 보잉
꿈틀대는 배당성장주 - 스타벅스
배당블루칩, 미래의 고배당주 - 애플

 

대부분 현재시가배당률에만 관심을 가지지만, 배당성장에 더 중점을 두고 미래의 고배당주를 선점하자.
넷플릭스/앤디비아/구글 >> 애플/보잉/스타벅스 >> 존슨앤존슨/펩시/코카콜라/P&G
기업마다 고유한 배당률 범위 존재. 5년 정도 기간 동안 역사적 고배당의 시기를 마주한다면 주가가 일정 수준 이하로 하락했음을 의미하며, 높은 배당률이라는 안전마진이 주가 하방성을 견고히 해준다고 판단할 수 있다. 실제로 역사적 고점에서는 주가가 더 빠지지 않고 다시 상승하는 모습을 보임. 

 

ETF(Exchange Traded Fund, 상장지수펀드)를 통한 배당투자도 가능하다. 

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투자 손실에 대한 어떠한 책임도 지지 않으며 판단은 본인이 하셔야 합니다. 

 

참고 자료로만 활용해 주시기 바랍니다. 

 

 

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